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起底電信詐騙套路:你所不知道的“金主”“水房”和“車手”
日期:2019-03-12 瀏覽
  • 來源:南國都市報
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  • 作者:徐培培 姚傳偉
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  • 時間:2019-03-12 09:00:00

  本報今起推出系列報道,揭開電信詐騙“黑面紗”

  套路千萬條 求證第一條

  卡密隨便說 被騙兩行淚

  記者起底你所不知道的“金主”“水房”和“車手”

  南國都市報3月11日訊(記者 徐培培 姚傳偉)電信詐騙具有手段多、翻新快、挽損難等特點,受害者辛辛苦苦積攢一輩子的退休金、購房款等被一個電話、一條信息瞬間騙個精光,損失慘痛。游戲幣詐騙、航空退改簽以及冒充公檢法等騙術推陳出新。即日起,南國都市報推出系列報道,揭開電信詐騙“黑面紗”。

  電信詐騙是指不法分子通過電話、網絡和短信方式,編造虛假信息,設置騙局,對受害人實施遠程、非接觸式詐騙,誘使受害人給不法分子打款或轉賬的犯罪行為。

  人員與套路

  一個成熟的電信詐騙團伙,由“金主”“卡農”“菜商”“話務員”“水房”“車手”等構成。不過,這里說的“菜商”不是菜販子,車手也不是一般的駕駛員,“水房”更不是打水的地方。

  金主

  實施詐騙者即老板。他可能是一個人,也可能有幾個股東,他負責選址,招募并培訓團伙成員,并提供詐騙所需的“話術本”。

  菜商

  利用非法手段獲取信息,在醫院,車行,地產銷售,甚至稅務、工商部門獲取大量真實的公民信息,批量賣給“金主”。

  卡農

  電信詐騙團伙成員誰也不會傻到用自己的身份證去開戶,而是需要非法收購銀行卡,這就催生了“卡農”行業的存在。他們把目標選擇在中老年以及農民工群體,通過贈送禮物免費旅游、免費體檢,或者直接購買的方式,誘導被害人辦銀行卡交給他們,再賣給“金主”。

  話務員

  5000元底薪,還有提成,“金主”對這類人員精心培訓,也開出高薪籌碼,這是詐騙是否成功的關鍵環節。以冒充公檢法電信詐騙為例,一個團伙的話務員至少分三個層級。

  一線:一級話務員臺詞:“李某某,我是北京市公安局民警,接到上海市公安局的一份來函,他們在處理一個吸毒死亡的案件,身上發現銀行卡,信息上有你,你是否認識?”

  李某某:“我肯定不認識這個人,會不會是我的身份證被冒用了?”

  “具體案情我也不太清楚,我給你轉到上海市公安局吧。” 至此,一級話務員就完成了一筆業務量。

  二線:電話順利轉到二線話務員,“我是上海市公安局的民警,你的身份證在這里,我們已經申請了對你的逮捕令,你可以上網查看。”

  此時,話務員助理早已在網絡上仿冒了最高檢的網址,受害人登錄進去就能看到逮捕令,與真的逮捕令幾乎無差。

  聽到受害人緊張起來,二線話務員聲音嚴厲地說:“你馬上到上海來一趟,否則第一時間會進行逮捕。”

  受害人求助:“我來不了怎么辦,我真的沒有做犯罪的事。”“沒關系,但我們要對你的資產進行核查。”二線話務員拋出早已經準備好的臺詞,“資產核查都是由國家金融中心的人來管理,接下來會有相關部門聯系你。”掌握受害人的資產情況后, 二線話務員工作結束

  三線:最后三線話務員出現:“你不要著急,的確發生過類似誤會事件。我們為此專門設立了安全賬戶,你將錢轉到里面,如果查清和案件沒有關系,就會退還給你。”

  話術本

  看上去簡單的騙術,細想之下令人毛骨悚然。人家怎么對你的信息了解那么清楚?說話怎么那么專業?“最高檢”網站上竟然有我的逮捕令!這一切,來自于一個“話術本”。

  “話術本”,也就是整個詐騙套路的劇本,包括每一步話務員要說什么話,要輔以什么道具,虛假網站還是PS圖,特別是話務員的表述,與真正的公檢法辦案口語幾乎一模一樣。據悉,“話術本”都有專人編寫,他們會研究各個領域的專業術語,并根據情況,對“話術本”升級,賣給“金主”。

  水房和車手

  簡單來說,“水房”是幫“金主”洗錢的機構。

  從“卡農”收購來的銀行卡,也被分為多個層級,一級卡收到贓款最多,為保護它不被凍結,到賬第一時間,“水房”通過轉賬、支付、網購等方式,將資金拆分流向多個二級卡,通過類似方式拆分更多的三級卡。為逃避打擊,一筆資金甚至會“飛”到境外,再兜一圈回來。

  最后,帶著頭盔、口罩、墨鏡的“車手”,拿著“取現卡”,騎著無牌摩托車,專門到地處偏僻,監控設施缺乏的ATM機上取現,交給“金主”分贓。

  玩家想買便宜游戲幣

  卻被步步套路騙錢財

  吳某上網登錄某網站玩游戲,網頁上彈出低價充值游戲幣的廣告。(話務員即“鍵盤俠”發布)

  點擊鏈接,吳某看到說明:100元可充值價值1000元的游戲幣,但需新注冊一個賬號才能完成該筆訂單。(二線話務員發布)

  注冊后,“客服”說他的賬號未認證不能購買,還需充值500元才能完成認證,500元可在認證完成后提現返還至原賬戶。(三線話務員)

  吳某照做了之后操作顯示提現失敗,對方又聲稱是賬戶凍結所致,解凍還需充值3600元,吳某依然照做。

  直到對方說充值到賬戶財務部才有效時,吳某才意識到自己被騙。

  嫌犯平均年齡在20歲左右

  以男性為主,無正當職業

  2017年,國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議辦公室通報,我省東方市被列為全國十個電信網絡詐騙的重點地區之一,這里的詐騙團伙通過不斷翻新的“話術本”,誘導受害人充值、解封、驗證。

  沒完沒了的套路,一度在當地形成“產業鏈”。

  去年11月14日,省公安廳在東方市組織開展打擊治理電信網絡新型違法犯罪“摘帽”集中收網行動,共打掉電信詐騙團伙15個,破獲省內外案件800余起,涉案金額400余萬元,抓獲犯罪嫌疑人180人,東方市電信網絡詐騙犯罪嫌疑人存量基本清空。

  以至于,當地一度出現“排隊自首”“排隊退贓”的場面。

  “有一些朋友,感覺他們很有錢,可明明都沒有工作。”嫌疑人阿文(化名)對這樣的朋友很是羨慕,一問才知道這些朋友是在進行游戲幣詐騙。無所事事的阿文“眼紅”了,也隨即參與進來,當上了一名“話務員”,不過這種詐騙方式不需要打電話,而是在游戲里發布充值游戲幣的消息,“話務員”演變成了“鍵盤俠”。2017年,阿文兩次詐騙,得手近萬元。

  阿麗(化名)曾在東方一家網吧做網管,她看到別人通過游戲幣騙到了錢,且來錢快,自己也想賺錢,就跟著學,慢慢琢磨,最終走上了電信網絡詐騙這條犯罪道路。

  記者在采訪中了解到,嫌疑人詐騙金額不等,有的幾千元,有的過萬元。至于騙來的錢,大多揮霍一空,有的還拿去還了網貸。

  他們的平均年齡在20歲左右,以男性為主,學歷基本為初中,無正當職業。

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